Finanční poradci u nás běžně fungují na základě provizního modelu. Já ve většině případů také.

Převážně podnikatelům (byť nejen jim) nabízím ale i model placených služeb, protože někteří ho z různých důvodů preferují. Jde jim většinou o vyšší průhlednost služby a zejména o nezávaznost absolvovaných konzultací. Celkově jde o čistotu obchodního vztahu.

Placené služby

Hodinová báze

  1. Jednorázové konzultace: Analýza celkové situace, jednorázový návrh finančního portfolia, jednorázová asistence při sjednávání finančního produktu, konzultace konkrétního problému, vypracování konkurenční nabídky (500 Kč / hod)
  2. Prověření práce jiného poradce, kontrola existujícího portfolia, oponentní názor na nabízené řešení (500 Kč / hod)
  3. Kamarád na schůzce - účast na schůzce s jiným finančním poradcem (700 Kč / hod + 500 Kč pro druhého poradce)

Správcovská báze

  1. Klientská správa - vedení papírového i online sdíleného šanonu, pravidelné revize, půlroční servisní schůzky, upozornění na relevantní změny na trhu, průběžné změny a doplňování portfolia (6 000 Kč / rok nebo 4 000 Kč / půl roku)